Kredyt kupieckiw praktyce.

Sprzedaż z odroczonym terminem płatności to w hurcie norma. Kłopot zaczyna się, gdy limit jest w głowie właściciela, saldo w programie księgowym, a decyzję o wydaniu towaru podejmuje się na wyczucie.

Trzy liczby, które muszą się zgadzać

Limit to maksymalne zaangażowanie wobec firmy. Saldo to suma niezapłaconych dokumentów. Wolny limit to różnica, czyli jedyna liczba, która interesuje handlowca przy zamówieniu. Wszystkie trzy muszą być liczone w jednym miejscu, inaczej spór z klientem wygrywa ten, kto ma lepszą tabelkę.

Co się dzieje po przekroczeniu limitu

• Blokada z podanym powodem: najbezpieczniejsza przy odbiorcach, których słabo znasz.
• Zatwierdzenie przez handlowca albo szefa sprzedaży: nic nie wychodzi bez decyzji człowieka.
• Przepuszczenie z oznaczeniem i powiadomieniem: dla odbiorców z długą historią i w sezonie.

Cokolwiek wybierzesz, rozstrzygnij to przed startem, nie przy pierwszym przekroczeniu. I pokaż klientowi powód, a nie komunikat o błędzie: odbiorca, który widzi, którą fakturę opłacić, dzwoni do księgowości, a nie do konkurencji.

Terminy: przypominać, zanim będzie za późno

Faktura, o której klient dostał przypomnienie przed terminem, zwykle jest płacona w terminie. Ta sama faktura po miesiącu ciszy staje się rozmową, której nikt nie chce prowadzić. Nie ustawiaj jednego limitu dla wszystkich i nie licz salda w innym miejscu niż księgowość.

Jak to wygląda w Torveo

Limit i saldo są częścią konta firmy: odbiorca widzi je po zalogowaniu, w zakładce z kredytem, razem z listą faktur. Jeśli rozrachunki prowadzisz w ERP, saldo schodzi z programu, żeby nie powstało drugie źródło prawdy. Regułę przekroczenia ustalamy z Tobą przy wdrożeniu.

Jeśli handlowiec i klient widzą tę samą liczbę, decyzje przestają być kwestią wyczucia.